Nëse keni diçka për të lënë në testament, mos i shkruani kurrë këto gjëra!

Duke shkruar një testament, ne në mënyrë të pashmangshme përballemi me kalueshmërinë tonë dhe me faktin se një ditë do të ikim, dhe në të njëjtën kohë duhet të mendojmë se si do të ndihen të dashurit tanë pasi të jemi larguar dhe nëse do të kujdesen për ta. 

Por shumë bëjnë gabime kur shkruajnë një testament, kështu që ekspertët paralajmërojnë se dy gjëra nuk duhet të përfshihen kurrë në atë dokument.

Dhurata me kusht është kur paratë ose pasuria jepen vetëm nëse plotësohet një kusht i caktuar. Për shembull, një gjysh mund t’i lërë një dhuratë të kushtëzuar nipit vetëm nëse ai mbaron fakultetin ose martohet. Megjithatë, këto dispozita, të hartuara shpesh me shpresën për të inkurajuar ose dekurajuar sjellje të caktuara, mund të bëhen burim zhgënjimi të madh.

Eido Walny, themelues i firmës ligjore për planifikimin e pasurive dhe mbrojtjen e aseteve Walny Legal Group LLC, vëren se edhe një kërkesë në dukje themelore si një diplomë kolegji mund të kthehet në një fushë të minuar.

“Po nëse përdoruesi vendos të shkojë në sipërmarrje, që është sigurisht një vendim i ndershëm dhe fitimprurës?” Po sikur përdoruesi të marrë një punë të shkëlqyer para se të përfundojë studimet dhe për këtë arsye të mos diplomohet në kohë?”, thotë Valni.

Pengesa të ngjashme dhe shpesh zgjidhje kreative nga përfituesit që e duan trashëgiminë e tyre do të lindin me dhurata të tjera të kushtëzuara. Kështu që ju mund të dëshironi t’i anashkaloni ato fare.

Në vend të kësaj lini një fondacion.

Sidoqoftë, ka mënyra për të arritur frymën e një dhurate të kushtëzuar pa përfshirë kufizime.

“Në vend të kësaj, ju mund ta dhuroni trashëgiminë plotësisht, pa asnjë fije të lidhur, por duke përfshirë një nxitje për përfituesin që të bëjë diçka specifike,” thotë Marcus O’Toole-Gello, një partner në Cona Elder Law.

Ai shpjegon se mund të hapësh një fondacion.

“Duke krijuar një fondacion, ju mund të emëroni një administrues të besuar i cili do të jetë në krye të përfituesit pas vdekjes suaj dhe i cili mund të ketë diskrecion mbi kohën dhe sasinë e shpërndarjes së dhuratave. Ju gjithashtu mund të përcaktoni se sa i ngushtë apo i gjerë duhet të jetë ai diskrecion”, thotë O’Toole-Gello.

“Disa vite më parë pata një rast në të cilin një grua kishte dy fëmijë: njëri me qëllime të mira që kujdesej për nënën e saj në pleqëri dhe tjetri, një fëmijë më pak dashamirës që nuk kujdesej për të. të gjitha. Në përpilimin e pasurisë, nëna ka marrë parasysh vlerën e gjithë pasurisë dhe pasurive të paluajtshme dhe i ka lënë 50 mijë dollarë fëmijës së dytë dhe pjesën e mbetur fëmijës së parë. “Por për shkak të rrethanave, në kohën kur u nda prona, vlera e pronës ra dhe prona ishte vetëm rreth 75,000 dollarë, dhe fëmija i dytë mori një pjesë dukshëm më të madhe të pronës,” kujton Valni.

Në vend të kësaj, ekspertët thonë se është më e zgjuar të përdorësh përqindje ose aksione.

“Në përgjithësi, unë rekomandoj që njerëzit t’i ndajnë pasuritë e tyre në përqindje të totalit të aseteve të tyre, jo si shumë monetare,” thotë Valni.

Në këtë mënyrë, çdo përdorues do të marrë një pjesë të përshtatshme. Sigurisht, çdo testament është specifik për personin që e shkruan. Për t’u siguruar që vullneti juaj të kryhet ashtu siç dëshironi, takohuni me një profesionist për të krijuar një testament nga i cili përfitoni ju dhe të dashurit tuaj pa ndonjë keqkuptim apo surprizë.